Raiffeisen Banken: Geokodierung, Potenzialanalyse und Kundengewinnung

Wie die Raiffeisen Banken mit WIGeoGIS-Produkten arbeiten

Das IT-Team der Raiffeisen Bankengruppe hat ein internes Dashboard erstellt, in das die Geokodierungs-Software JoinAddress sowie Marktdaten von WIGeoGIS im Hintergrund einfließen und somit eine wichtige Grundlage für Analysen liefern. Das bietet den Raiffeisen-Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern mehrere Möglichkeiten:

• Darstellung von Kundenverteilungen und Marktanteilen auf der digitalen Landkarte
• Geografische Zuordnung von (neuen) Kundinnen und Kunden zu Bankstellen (=Bankfilialen)
• Potenzialanalysen und Marktanalysen
• Anwerbung von Neukundinnen und -kunden
• Auswertung von Kennzahlen für das Vertriebscontrolling
• Vergleich und Benchmarking von Raiffeisen Banken bzw. Bankstellen

Grafik: Integration und Workflow des Geocoders in der Systemlandschaft der Raiffeisen Bankengruppe. Join Address inklusive der Adressdatenbanken werden im Rechenzentrum von Raiffeisen betrieben.

Zuordnung von Kundenadressen zu Bankstellen

Da die Raiffeisen Banken in Österreich mehr als 1500 Bankstellen haben, ist es wichtig, dass jeder Kunde und jede Kundin einer Bankstelle in ihrer Nähe zugeordnet wird.

Konkret wird jeder Kunde und jede Kundin einem Zählsprengel, also der kleinsten administrativen Einheit zugeordnet. Die Zählsprengel wiederum werden sowohl einer Bank als auch einer Bankstelle zugeordnet. Auch die dazu nötigen Statistikdaten stellt WIGeoGIS zur Verfügung.

"Die Raiffeisenfamilie in Österreich teilt sich in Zählsprengel auf, die wir nicht nur einer einzelnen Bank, sondern auch einer konkreten Bankstelle zuordnen, damit wir noch granularer werden. So können wir auf der Landkarte sehen, wo es Bankstellen gibt, wo die jeweiligen Kundinnen und Kunden wohnen oder wo es schon viele Kunden gibt. Auch wird ersichtlich, wo es noch viel Kundenpotenzial gibt, aber es noch keine Bankstelle oder auch kein Bankomat vorhanden ist."
Peter Baumgartner, Product-Owner Controlling bei Raiffeisen Software GmbH

Potenzialanalysen und Marktanalysen 

Außerdem können über das Dashboard die Marktanteile im Einzugsgebiet der jeweiligen Bankstelle ermittelt werden. Das funktioniert, weil WIGeoGIS auch Daten wie etwa zu Einwohnerzahlen zur Verfügung stellt. Raiffeisen-MitarbeiterInnen können weiters über das interne Dashboard herausfinden, bei welchen Zielgruppen sie wie gut vertreten sind. 

Aus den Analysen der diversen Kennzahlen wie Einwohnerzahl, Alter, Kaufkraft etc. können auch konkrete Handlungen abgeleitet werden. Hier ist etwa die Altersverteilung der KundInnen besonders interessant: Wo gelingt es Raiffeisen gut, junge KundInnen zu gewinnen und wo sollte diese Zielgruppe noch stärker angesprochen werden? 

Auch ein Blick auf die Cross-Selling-Rate kann sich lohnen, das heißt: Wie viele Produkte haben KundInnen im Durchschnitt pro Bankstelle bzw. Einzugsgebiet? Liegt diese Rate über oder unter dem konzernweiten Durchschnitt? Woran kann es liegen, wenn die Cross-Selling-Rate unter dem Schnitt liegt? Und wie lässt sie sich erhöhen?

Zielgruppenanalyse und Kundengewinnung

Immer wieder gibt es seitens des Vertriebs auch besondere Aktionen, um neue KundInnen, vorwiegend im Firmenkundenbereich, zu gewinnen. Hier hilft die Darstellung von Adressen potenzieller Kunden und der dazugehörigen Marktdaten auf der Landkarte. Dafür werden die Adressen von Firmen, die noch keine Raiffeisen-Kunden sind, manuell mittels JoinAddress Client verortet. Anschließend können die Marktdaten im entsprechenden Einzugsgebiet ausgewertet und so eine Zielgruppenanalyse durchgeführt werden.

Österreichweites Benchmarking - Quantensprung im Vertriebscontrolling

Bevor die Raiffeisen Banken 2021 konzernweit das interne Dashboard eingeführt haben, das unter anderem seitens WIGeoGIS mit Marktdaten und Potenzialdaten gefüttert wird und den Geocoder JoinAddress im Hintergrund laufen hat, war das Benchmarking nicht so einfach. Die Datenbanken der einzelnen Bankstellen setzten für Kennzahlen unterschiedliche Parameter an. Im Zuge der Einführung des Dashboards haben die Raiffeisen Banken einheitliche Kennzahlen für ganz Österreich definiert.

"Mit diesem Projekt wurden die Kennzahlen erstmals wirklich untereinander vergleichbar. Jetzt kann man einander anhand verschiedener Kennzahlen benchmarken. Mit diesem System und insbesondere dank der Statistikdaten, die wir auch über WIGeoGIS beziehen, ist uns ein Quantensprung im Vertriebscontrolling gelungen. Jetzt können wir Kundenanteile bis hinunter auf die Zählsprengel-Ebene auswerten."
Peter Baumgartner, Product-Owner Controlling bei Raiffeisen Software GmbH

Warum entschied sich Raiffeisen für die Zusammenarbeit mit WIGeoGIS?

Die Raiffeisen Landesbank Oberösterreich hat schon seit vielen Jahren mit den Produkten von WIGeoGIS gearbeitet. Ab 2021 wurde das System konzernweit ausgerollt.

Die Entscheidung fiel aus mehreren Gründen auf WIGeoGIS. Ein wichtiger Aspekt war die Möglichkeit, die Daten auf bankinternen Servern zu verarbeiten und zu speichern - eine Cloudlösung, wie sie manche Mitbewerber anbieten, kam aus Datenschutz-Gründen für die Raiffeisen Banken nicht infrage. Auch die Kompetenz, Lösungsorientierung und die gute und schnelle Erreichbarkeit des WIGeoGIS-Teams waren ausschlaggebende Aspekte. 

"Ich bin von WIGeoGIS begeistert, weil Rückfragen immer sehr schnell und kompetent bearbeitet werden. Wenn es Probleme mit der Software gibt, nehmen sich die Kollegen der Firma WIGeoGIS immer sehr rasch Zeit und haben bis jetzt immer schnell eine Lösung gefunden. Außerdem war uns sehr wichtig, dass unsere Daten das Haus nicht verlassen. Und da wir mit der Lösung, die wir in Oberösterreich schon einige Jahre in Verwendung hatten, sehr zufrieden waren, haben wir uns auch für unser konzernweites internes Dashboard entschieden, auf JoinAddress und die Potenzialdaten von WIGeoGIS zu setzen."
Tina Hiebl, Requirements Engineer bei Raiffeisen Software GmbH

Eine wichtige Rolle spielt, dass bei WIGeoGIS alle Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter direkt kontaktiert werden können. 

"Wir kennen alle Ansprechpartner bei WIGeoGIS beim Namen und müssen uns bei einem Problem nicht in ein anonymes Ticketsystem einmelden."
Peter Baumgartner, Product-Owner Controlling bei Raiffeisen Software GmbH